Afinación de Productos 

Avant2 Sales Manager

1.¿Qué es una afinación?

Se llama Afinación a la configuración por defecto que queremos para cada compañía en el momento de realizar una cotización.

Durante la cotización y después de introducir los datos del riesgo llegamos a la pantalla de “Productos” en la cual podemos definir manualmente que descuentos y coberturas opcionales queremos definir para las distintas compañías en la cotización que estamos realizando.

Todas estas opciones pueden dejarse definidas por defecto y compañía por compañía, ya que lo habitual es aplicar el siempre el mismo descuento y ofertar ciertas coberturas habitualmente, dejando esto definido de partida obtenemos un sustancial ahorro de tiempo, ya que no tenemos que revisarlo y configurarlo en cada cotización.

Por supuesto estos parámetros definidos se podrán cambiar tanto en cotización como en pre-emisión, si nos interesa.

2.Creación de las afinaciones

Necesitaremos crear una Afinación para cada compañía que queramos definir el su comportamiento en cotización.

Para ello entramos como usuario administrador en la url asignada https://nombrecorreduría.avant2.es , en la sección de “Afinaciones” situada en el menú lateral izquierdo

En la primera pantalla, nos encontraremos:

• Selector de organizaciones: te muestra la organización en la que nos encontramos, pudiendo seleccionar las sub-organizaciones y mostraría las afinaciones que corresponden a esa organización
• Filtros:  se puede filtrar por producto, compañía y producto asegurador 
• Tabla: donde muestra el listado de afinaciones que pertenecen a la organización seleccionada

También nos encontraremos 3 botones para realizar ciertas acciones: editar, asignar y eliminar la afinación

3.Ejemplo de correduría sin afinaciones creadas

Crearemos una nueva afinación 

Indicamos nombre, seleccionamos ramo, compañía y producto

Podemos visualizar la afinación que se devuelve por defecto en la compañía seleccionada 

Y creamos una nueva afinación

(1) Ponemos nombre a la nueva afinación para guardarla ya que podemos tener varias afinaciones.

(2) Definimos los parámetros a conveniencia, descuentos, coberturas opcionales, capitales, etc.

(3) Podemos cambiar la visibilidad:

Habilitado:  Se puede ver y modificar durante la cotización.

Deshabilitado: Se puede ver el valor seleccionado pero no se puede modificar en cotización.

Invisible: No se puede ver ni modificar. 

Estas tres opciones nos sirven para que al usuario que cotiza permitirle o no cambiar ciertos parámetros.

(4) Por último siempre GUARDAR y ASIGNAR los cambios realizados.

Al tener una configuración solamente, se la asignaremos

4.¿Cómo asignar una afinación a varias configuraciones?

Asignar Afinación a Configuraciones   

aparecerá este recuadro donde se pueden seleccionar las diferentes configuraciones a las que podemos asignarlas o desasignarlas

5.Editar una Afinación existente

Si queremos cambiar parámetros de la Afinación de compañía que estamos utilizando o de otra ya existente podemos hacerlo desde el apartado de “Afinaciones” en la ruta:

6.Eliminar una Afinación existente

7.Afinación aplicada a la Cotización.

Una vez asignada la Afinación a la configuración de la cotización, ya tendremos diseñado el producto para todas las cotizaciones realizadas a partir de ese momento, como punto de partida, pero podremos cambiar los parámetros en función de las necesidades de cada riesgo

8.Particularidades de las Afinaciones.

• No todas las coberturas opcionales de un producto se pueden dejar definidas en la Afinación, pues algunas dependen exclusivamente de una Modalidad concreta, por lo tanto si dejásemos definida como obligatoria dicha cobertura estaríamos eliminando de la cotización las modalidades que no puedan incluirla.

• Del mismo modo existen coberturas y capitales dependientes del riesgo por lo tanto si el riesgo cotizado no admite una cobertura o capital definido en la afinación no se aplicará dicho parámetro sino el valor “por defecto”.

Por ejemplo: los Capitales de RC en Hogar generalmente dependen del valor del Continente. Aunque dejásemos definido el máximo capital en la afinación no sería aplicable para un valor de Continente bajo.

• Mediante el tick  configurables en la afinación podemos ocultar por completo la pantalla de “Descuentos y Coberturas” de la tarificación  De esta manera dejamos completamente definido el producto al usuario y cotiza solamente en las condiciones definidas, no mostrándole opciones de cambio.

• Solo se puede aplicar una afinación a cada configuración, pero podríamos tener varias configuraciones para aplicar distintas Afinaciones a las distintas Organizaciones de por ejemplo:  Oficina principal, Sucursales colaboradores, auxiliares, etc

• Las Afinaciones se aplican en los nuevos presupuestos realizados a partir de su asignación a la configuración de la compañía. Como es evidente, en presupuestos anteriores no aplican una nueva afinación, pues ya tienen precios obtenidos con la anterior.