Avant2 Sales Manager nos ofrece la posibilidad de incluir y gestionar una serie de honorarios (Tarifa por Servicio de Mediación) dentro del presupuesto de primas ofertadas por las compañías.

En esta guía realizaremos: 

1. Activación de los honorarios
   
2. Configuración de honorarios por producto
   
3. Configuración de honorarios por compañía
   
4. Consideraciones de uso 

1. Activación de los honorarios

Esta configuración activa y define cómo vamos a utilizar la opción de honorarios, y se realiza desde:

Administración -> Opciones de producción

- No incluir por defecto. Calcula los honorarios, pero no los incluye a la prima, pudiéndose cambiar el importe en el caso de configurar la opción relacionada “Modificar honorarios en presupuesto”.

- Incluir por defecto. Calcula los honorarios establecidos en la configuración y los incluye a la prima, mostrando desgloses por pantalla en el resultado de cotización y en la fase de pre-emisión.

- Obligatorio. Calcula honorarios y obliga a que vayan sumados a la prima.

- Obligatorio invisible para el usuario. Calcula los honorarios y obliga a que formen parte de la prima, pero no serán mostrados al usuario en el proceso de producción.

En el caso en el que seleccionemos una de estas cuatro opciones que determinan cómo van a aparecer los honorarios, se nos despliegan las diferentes opciones que podemos parametrizar sobre la posibilidad de modificar y desglosar los honorarios:

- Mostrar el desglose de honorarios en el informe de proyecto que se entrega al cliente Permite que se elija si se desea que aparezca el desglose de los honorarios en el documento informe de proyecto que se entrega al cliente.

-Permitir decidir si se muestran o no en el presupuesto a la hora de imprimir Permite que se elija si se desea que aparezca el desglose de los honorarios en el documento informe de proyecto que se entrega al cliente.

- Permitir decidir si se muestran o no el desglose de honorarios en el presupuesto a la hora de imprimir. Permite que decidamos a la hora de imprimir el documento si se muestran o no los honorarios en el informe de proyecto.

RECUERDE. Para que los cambios realizados en honorarios tengan consecuencia, debe salir de la aplicación cerrando sesión. 

2. Configuración de honorarios por producto

Una vez activado y predefinido el comportamiento de los honorarios, procedemos a configurar los valores a aplicar y si se hace por ramo o por compañía. Esto se hace desde:

Administración -> -> Productos -> Seleccionamos el producto -> Configuración de producto 

● Tipo de honorario y valor: en este desplegable establecemos si queremos un importe fijo de honorarios o bien un porcentaje sobre la prima, y consignamos el valor del importe fijo o bien del porcentaje en el campo “Valor”.

● Importe mínimo de honorario (€) e Importe máximo de honorario (€) : nos permiten establecer la horquilla de valores en la cual se debe encontrar el honorario. Por lo tanto, el valor del honorario final debe encontrarse dentro de los valores establecidos en estos dos campos.

● Aplicar a partir del valor de prima (€) : este importe establece la cifra a partir de la cual se calcularán honorarios para la cotización que se realice. Si el valor permanece a “0” no se aplica esta condición.

● Excluir complementarios: si marcamos esta opción, el cálculo del honorario no tiene consecuencia sobre los productos complementarios.

● Formas de pago habilitadas: en este apartado seleccionamos, bien todas las formas de pago que pudiesen estar disponibles en las compañías que formen parte del conjunto de compañías de cada organización o sólo aquellas formas de pago sobre las que se desea permitir el uso y aplicación de honorarios.

La visualización de los honorarios en la pantalla de resultados se presentará de la siguiente manera, al establecer y definir la configuración de los honorarios por ramo.

Podemos crearlo directamente desde la edición de la configuración.

O, tras seleccionar el producto y compañía ir directamente a “honorarios”.

Se habilitará una pestaña con los parámetros a configurar:

● Nombre: se debe de informar de forma obligatoria y es texto libre.

● Tipo de honorario y valor: en este desplegable establecemos si queremos un importe fijo de honorarios o bien un porcentaje sobre la prima, y consignamos el valor del importe fijo o bien del porcentaje en el campo “Valor”.

● Importe mínimo de honorario (€) e Importe máximo de honorario (€) : nos permiten establecer la horquilla de valores en la cual se debe encontrar el honorario. Por lo tanto, el valor del honorario final debe encontrarse dentro de los valores establecidos en estos dos campos.

● Aplicar a partir del valor de prima (€) : este importe establece la cifra a partir de la cual se calcularán honorarios para la cotización que se realice. Si el valor permanece a “0” no se aplica esta condición.

● Formas de pago habilitadas: en este apartado seleccionamos, bien todas las formas de pago que pudiesen estar disponibles en las compañías que formen parte del conjunto de compañías de cada organización o sólo aquellas formas de pago sobre las que se desea permitir el uso y aplicación de honorarios.

*Cada compañía establece las formas de pago disponibles en cada producto-.

Una vez creado, deberá asignarlo a la configuración deseada, siguiendo la siguiente ruta: Configuraciones-seleccionar la configuración deseada y editar. 

En el campo Honorarios, puede establecer que se apliquen los honorarios específicos para la compañía y producto seleccionado, los honorarios del ramo general o no incluir honorario.,

4.Consideraciones del uso de Honorarios

Los honorarios son el importe presupuestado al cliente en concepto de retribución por asesoría o gestión en la mediación y pueden ir incluidos o desglosados de la prima de Seguro, pero en ningún caso serán cobrados directamente por las respectivas compañías. Es cometido de la correduría disponer de los medios de cobro de dichos honorarios.

Datos Registrales BORME CODEOSCOPIC S.A. – A85677342   -   Registro Mercantil de MADRID T 26683, L 0, F 71, S 8, H M 480885, I/A 1(20.05.09)

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