El proceso de parametrización de los Colaboradores permite definir la escala de comisionamiento asignada. Esto garantiza que, en las Pólizas y Recibos donde se asigne al colaborador, las comisiones percibidas y gestionadas en sus liquidaciones se calculen automáticamente.

Contenido de la Guía

1. Comisiones generales

2. Crear y gestionar Cuadro de Comisiones

3. Aplicar (forzar) nuevas comisiones a Colaboradores

4. Comisionamiento en Red Comercial Única

5. Comisionamiento en Red Comercial Múltiple (Multinivel)

1. Comisiones Generales

Para definir las comisiones de base, acceda a Tablas - Colaboradores - Seleccionar colaborador - Pestaña específicos.

1.  % Comisiones: Defina las comisiones de Nueva Producción y las de Cartera.

Ejemplo: Un colaborador puede percibir un 10% de comisión en recibos de Nueva Producción y un 10% en los Recibos de Cartera sucesivos. También puede parametrizarse si el colaborador percibirá un % del CEA (Comisión Exclusiva Agencia).

2. Aplicar sobre…: Defina sobre qué concepto se aplica la comisión. Lo habitual es aplicarlo sobre la Comisión Líquida sin CEA.

Otras opciones disponibles,para aplicar nuestras comisiones  son:

• Prima Total o pir: sobre la prima total del recibo.

• Prima Neta : sobre la prima neta del recibo.

• Comisión Bruta.

• Comisión Bruta (-Sin CEA-): sobre la comisión bruta del recibo, sin incluir la CEA.

• Comisión Neta.

• Comisión Líquida (sin CEA): sobre la comisión líquida del recibo, sin incluir CEA.

• Comisión CEA: sobre la comisión CEA (o comisión extra) del recibo.

• Importe Fijo: sobre un importe fijo especificado.

• Sin comisión: No se aplica comisión.

3. % Retención: Defina el % de retención que se aplicará al colaborador. Se verá reflejada en los recibos y en las liquidaciones realizadas.

2. Crear y gestionar Cuadros de Comisiones

En este apartado puede crear Cuadros de Comisiones con reglas por Ramos, Compañía y Tipos de Seguro. Una vez creado, puede asignarlo a varios colaboradores con las mismas reglas. Si modifica el Cuadro, se actualizará en todos los colaboradores asignados.

Paso 1. Crear el cuadro

1. Acceda al apartado con el ícono correspondiente.
    

2. Haga clic en el ícono de nuevo (1).

3. Asigne un nombre/descripción para el nuevo Cuadro (2).

4. Indique las comisiones generales que tendrá el Cuadro cuando no se cumpla ninguna regla específica (lo que comisionará el colaborador por defecto).

5. Finalice haciendo clic en el botón de aceptar (3).
    

Una vez creado seleccionamos el Cuadro sobre el que vamos a trabajar y podremos definir las Reglas por Tipos de Seguro o por Compañía/Ramo. 

Paso 2. Definir Reglas por Tipo de Seguro

1. Seleccione el Cuadro sobre el que va a trabajar (1).

2. Defina las Reglas por Tipo de Seguro (2).
   

3. Seleccionar el Tipo de Seguro (2)

4. Indique el “% Comisiones” y “Aplicar Sobre” para ese Tipo de Seguro.

5. Finalice con el botón de Aceptar (3). Los elementos añadidos se visualizarán en el centro (4).
    

Paso 3. Definir Reglas por Compañía / Ramo

1. Seleccione el Cuadro sobre el que va a trabajar (1).

2. Haga clic en el ícono de nuevo (1).
    

3. Seleccione Reglas por Compañía/ Ramo y elija la Compañía y/o Ramo (2). Puede elegir comisionamiento para todo un Ramo, para toda una Compañía, o para la combinación de ambos.

4. Defina las comisiones y el concepto “Aplicar sobre”.

5. Finalice con Aceptar.

6. Cuando hayamos finalizado volveremos a la pestaña “Cuadros de Comisiones” (1) y damos a Salir (2).

Paso 4. Asignar el cuadro

Haga clic sobre el desplegable (1) y asigne el Cuadro creado.

• Nota: El % Retención depende de cada colaborador y no del cuadro, por lo que debe informarse en su ficha (2).
   

3. Aplicar (forzar) nuevas comisiones a Colaboradores

Para que las modificaciones en las Comisiones Generales o en el Cuadro de Comisiones se apliquen en los recibos pendientes de liquidar:

1. Acceda a la ficha del colaborador y haga clic en el ícono superior de editar (1).

2. Marque el check de “Forzar los parámetros en Recibos pendientes” (2).

3. Haga clic en el botón superior de aceptar (3).
    

4. En el cuadro de diálogo, elija si desea o no aplicar las nuevas comisiones desde una fecha determinada.

5. Haga clic en Aceptar para procesar los cambios, forzando las nuevas comisiones en los recibos pendientes de liquidar al colaborador.

4. Comisionamiento en Red Comercial Única

La Red Comercial Única permite definir redes comerciales de 2 o 3 colaboradores. Al asignar a un colaborador 1 que tiene red comercial a un cliente, póliza o recibo, TBM nos dará a elegir si la queremos cargar a su red:
 

Opciones de comisionamiento específicas

Puede aplicar comisiones sobre conceptos del colaborador 1 o 2:
 

• 1er Colaborador/Prima Neta Restante: sobre la prima neta restante del colaborador 1.

• 1er Colaborador/Comisión Bruta: sobre la comisión bruta del colaborador 1.

• 1er Colaborador/Comisión Bruta (-Sin CEA-)

• 1er Colaborador/Comisión Neta

• 2do Colaborador/Prima Neta Restante: sobre la prima neta restante del colaborador 2.

• 2do Colaborador/Comisión Bruta: sobre la comisión bruta del colaborador 2.

• 2do Colaborador/Comisión Bruta (-Sin CEA-)

• 2do Colaborador/Comisión Neta

Ejemplo: El colaborador 1 percibe el 25% de la comisión líquida del recibo (100€). El colaborador 2 percibe el 50% de la comisión bruta del colaborador 1 (50% de 25€). El colaborador 3 percibe el 50% de la comisión bruta del colaborador 2 (50% de 12,50€).
 

5. Comisionamiento en Red Comercial Múltiple (Multinivel)

La Red Comercial Múltiple permite definir colaboradores que tengan a su vez otros a su cargo, permitiendo repartir las comisiones entre ellos.

Procedimiento de configuración

1. Defina el nivel del colaborador:

• Nivel 1 = Colaborador principal.

• Nivel 2 = Depende del 1.

• Nivel 3 = Depende del 2.

2. En la parte superior (1): Indique las comisiones que percibirá en solitario y la retención a aplicar en las liquidaciones (2).

3. En la parte inferior:

• Indique el colaborador 1 del cual depende (3).

• Indique las comisiones que percibirá cuando estén juntos en las pólizas/recibos (4).

Opciones de comisionamiento multinivel (Niveles 2 y 3)

Los colaboradores de nivel 2 o 3 tienen opciones para restar parte de la comisión de su nivel superior:

• Comisión Bruta Cedida: se calcula sobre la comisión bruta del recibo y se resta a la comisión del nivel superior.

• Comisión Neta Cedida

• Comisión Líquida Cedida (sin CEA): se calcula sobre la comisión líquida (sin CEA) del recibo y se resta a la comisión del nivel superior.

• Nivel Superior Comisión Bruta: se calcula sobre la comisión bruta del nivel superior.

• Nivel Superior Comisión Bruta (-Sin CEA-)

• Nivel Superior Comisión Neta

• Nivel Superior Comisión Bruta Cedida: se calcula sobre la comisión bruta del nivel superior y se resta a este.

• Nivel Superior Comisión Neta Cedida

Ejemplo: El colaborador 1 (principal) percibe un 30% de la comisión líquida del recibo (sobre 100€, percibe 30€). El colaborador 2 percibe un 50% de la comisión bruta del nivel superior. Es decir, sobre los 30€ del colaborador 1, cede el 50% al colaborador 2. Perciben cada uno (tras descontar retención) 12,75€.