Productos – Configuración y Edición por Compañía

Ya tenemos las compañías configuradas en nuestro entorno de Avant2 Sales Manager, es el momento de parametrizar cada compañía y sus productos, para que las cotizaciones realizadas se realicen de forma eficiente y generen resultados según los parámetros establecidos. Estos parámetros podrán ajustarse en caso necesario, según el riesgo a tarificar. 

Además, podrá habilitar o deshabilitar modalidades concretas, incluso, configurar distintas conexiones para poder cotizar a la vez con distintos códigos de mediador.

Recordar que si desea trabajar con una nueva compañía disponible, en el siguiente enlace: Solicitud Claves a Compañías , los datos de contacto de cada una disponible en Codeoscopic.

Las compañías, tras recibir su solicitud, le enviarán las credenciales a configurar en su entorno. En este caso, deberá reenviarlas a soporte@codeoscopic.com. Nosotros procederemos a configurarlas e informaremos de su disponibilidad.

En el apartado se gestiona:

1. Configuracion Producto-Compañía 
2. Configuracion Producto-Compañía para la Red Comercial (puntos de venta)
3. Afinación Producto-Compañía
4. Honorarios Producto-Compañía
5. Mapeo a ERP
6. Modalidades Producto-Compañía

Al entrar al menú Administración, accederemos directamente al apartado “Productos”, donde seleccionamos un producto para configurarlo.

Tras el que se desplegarán las compañías disponibles, seleccionaremos la compañía a configurar.

Se recomienda ir por orden para que quede todo configurado según los criterios personales. 

1.Configuracion Producto-Compañía 

Las configuraciones son el punto inicial de parametrización de una compañía. En ella, se definen los parámetros de conexión con la compañía, la afinación de cotización y mapeos para ERP.

Una configuración de compañía se compone obligatoriamente de una conexión y opcionalmente, de una afinación , un mapeo de productos y mapeo de modalidades (en los siguientes capítulos se detallan estos puntos), así como de otros parámetros:

Para editar o crear una nueva configuración, deberá tener seleccionada una compañía, y seleccionar el apartado de edición reflejado con la imagen de un lapicero. 

A continuación, visualizará un nuevo menú en el lateral derecho.

● Nombre: Campo obligatorio. Identifica la configuración. Dicho nombre es el que permite identificarla a lo largo del tren de producción.

● Activa: Si desmarca esta opción, impedirá que se puedan realizar cotizaciones o emisiones con esta compañía. Por el contrario, si activa una compañía que anteriormente estuviera deshabilitada, permitirá que se realicen cotizaciones y emisiones con ella (siempre y cuando la compañía tenga configuraciones correctas habilitadas).

● Exportable: Si desmarca esta opción, impedirá que las emisiones realizadas con esta compañía en ASM se exporten a su ERP.

● Imagen: Permite cambiar la imagen que identifica a la compañía en la pantalla de resultados. Dicha imagen no puede superar los 32KB de tamaño máximo. Además, se recomienda que la proporción de la imagen sea de 10:3.

● Conexión: Una conexión consta de los parámetros de comunicación con la compañía, como pueden ser el código de mediador, el usuario y la contraseña, son los datos que le facilitan las compañías y que nos debe de reportar a Codeoscopic para tener disponible el producto. Debe seleccionar la conexión que se utilizará para conectar contra la compañía. Desde esta misma pantalla se ofrece la opción de crear una nueva conexión para ser seleccionada. 

● Afinación: Permite definir las garantías opcionales que desea cotizar por defecto. Si no dispone de ninguna, puede crear una nueva o utilizar la afinación de cotización que ASM define por defecto.

● Mapeo ERP de productos-compañía: Si desea exportar la producción a su software ERP, deberá asignar un mapeo a dicha configuración, para que su ERP identifique de qué compañía proviene la producción. Si no va a exportar las pólizas a su ERP, puede no configurar este campo.

● Mapeo a ERP de modalidades: Si desea exportar la producción a su software ERP, deberá asignar un mapeo de modalidades a dicha configuración, para que su ERP identifique de qué modalidades se compone cada póliza. Si no va a exportar las pólizas a su ERP, puede no configurar este campo.

● Honorarios : Establece si para la configuración se van aplicar honorarios y el método de aplicación de los mismos. Existen dos métodos, que son aplicación de honorarios para todo un ramo o bien los honorarios diferenciados por cada producto de compañía. En este último caso se debe crear la definición del cálculo mediante el botón “Nuevos Honorarios”.

● Personalizar formas de pago: Permite establecer las formas de pago disponibles para cada compañía.

● Comportamiento complementarios: Si su organización dispone de productos

complementarios (por ejemplo los productos de la compañía Onlygal), puede predeterminar si incluir o no por defecto el precio del producto complementario sumado a la prima de cada compañía. De este modo, se muestra de una forma sencilla el precio final de ambos productos.

ASM, le permite disponer de varias configuraciones activas. Es decir, si una determinada organización dispone de tres configuraciones activas de una compañía concreta, en selección de producto le aparecerán estas tres configuraciones y podrá seleccionar con cuál de ellas desea cotizar (o incluso cotizar con las tres a la vez).

Esta funcionalidad, permite al mediador solucionar situaciones como las siguientes:

● Un mediador, dispone de dos códigos para una compañía. Dentro de ASM, podría tener dos configuraciones, cada una con una conexión diferente (con cada código de mediador),y cotizar a la vez con ambas configuraciones.

● Un mediador, dispone de un solo código para la compañía MUSSAP, pero quiere que ASM realice dos cotizaciones simultáneas. Una con las garantías “ Coche de cortesía ” y“ equipajes ”, y otra sin ellas. En ASM, podría crear dos configuraciones, ambas con el mismo código de mediador, pero configurando a cada una una afinación de cotización diferente.

2.Configuraciones de Producto-Compañía para la Red Comercial (puntos de venta) 

Si trabaja con una Red Comercial, es posible que desee personalizar las compañías con las que pueden producir desde su red de suborganizaciones. 

Para ello, deberá acceder a configuraciones, seleccionar la configuración que desea personalizar para sus suborganizaciones, y acceder a “Asignar a suborganización 

A continuación, se muestra un listado de su red de organizaciones. En dicha pantalla, podrá identificar los siguientes controles:

1. Nombre de la organización: Indica el nombre de la organización. Las organizaciones que dispongan de más suborganizaciones, dispondrán de un icono que permite desplegar un listado con sus suborganizaciones.

2. Botones de comportamiento: Permiten indicar si la configuración está disponible para una determinada suborganización. Dichos botones se componen de:

● Activo (A): Si una suborganización tiene una configuración activa, se podrá trabajar con esta configuración en la suborganización.

● Visible (V): Si una suborganización tiene una configuración activa visible, los usuarios de esta suborganización podrán cotizar con ella y ver los resultados. Si es activa invisible, se cotizará pero no se mostrarán resultados.

● Heredable (H): Si una suborganización tiene una configuración activa heredable, se aplicarán automáticamente a las nuevas suborganizaciones creadas los valores de activo y visible seleccionados.

3. Expandir o contraer el árbol de suborganizaciones:  permite ver todas las organizaciones con un solo clic.

3.Afinación de Producto-Compañía

Se llama Afinación a la configuración por defecto que queremos para cada compañía en el momento de realizar una cotización.

Durante la cotización y después de introducir los datos del riesgo llegamos a la pantalla de “Productos” en la cual podemos definir manualmente que descuentos y coberturas opcionales queremos definir para las distintas compañías en la cotización que estamos realizando.

Este apartado se puede realizar por dos accesos:

1. Acceso propio al acceder a la url, del cual se pone a su disposición la guía: “Afinaciones Productos compañías” 
   

2. Acceso desde Administración apartado producto-compañía, que es el que se explicará a continuación.

3.1. Creación de las afinaciones desde productos

Necesitaremos crear una afinación para cada compañía que queramos definir el su comportamiento en cotización.

Para ello entramos como usuario administrador al apartado Administración – Productos, seleccionaremos producto (accidentes, auto, moto…), y una compañía. Como ejemplo, le mostramos el producto, auto, y la compañía, Direct. 

Podemos crearla directamente desde la edición de la configuración. 

O seleccionando “afinaciones” y crearemos una nueva afinación.

1.  Ponemos nombre a la nueva afinación para guardarla ya que podemos tener varias afinaciones.
2. Definimos los parámetros a conveniencia, descuentos, coberturas opcionales, capitales, etc.
3.  Podemos cambiar la visibilidad:

Habilitado:  Se puede ver y modificar durante la cotización.

Deshabilitado: Se puede ver el valor seleccionado pero no se puede modificar en cotización.

Invisible: No se puede ver ni modificar. 

Invisible en preemisión: se puede ver en la fase de cotización pero no en la preemisión

Estas cuatro opciones nos sirven para que al usuario que cotiza permitirle o no cambiar ciertos parámetros.

4.  Por último siempre GUARDAR y ASIGNAR los cambios realizados.

 Al tener una configuración solamente, se la asignaremos.

Una vez asignada, podremos ver en la configuración como aparece la asignación de la afinación:

3.2 ¿Cómo asignar una afinación a varias configuraciones?

Seleccionar ” Asignar Afinación “.

Se mostrará una nueva pantalla, donde asignar o desasignar a las diferentes configuraciones que tenemos de la compañía seleccionada.

Se podrán visualizar las configuraciones a las que está asignada la afinación, seleccionando la opción +.

3.3 Editar una Afinación existente

Si queremos cambiar parámetros de la Afinación de compañía que estamos utilizando o de otra ya existente podemos hacerlo 

3.4. Eliminar una Afinación existente

Para eliminar una afinación ya existente, lo primero que se debe de realizar es la asignación de ésta, a las organizaciones. Una vez realizada esta acción, se habilita la opción de eliminación.

3.4 Particularidades de las Afinaciones

• No todas las coberturas opcionales de un producto se pueden dejar definidas en la Afinación, pues algunas dependen exclusivamente de una Modalidad concreta, por lo tanto si dejamos definida como obligatoria dicha cobertura estaríamos eliminando de la cotización las modalidades que no puedan incluirla.

• Del mismo modo existen coberturas y capitales dependientes del riesgo por lo tanto si el riesgo cotizado no admite una cobertura o capital definido en la afinación no se aplicará dicho parámetro sino el valor “por defecto”.

Por ejemplo: los Capitales de RC en Hogar generalmente dependen del valor del Continente. Aunque dejásemos definido el máximo capital en la afinación no sería aplicable para un valor de Continente bajo.

• Solo se puede aplicar una afinación a cada configuración, pero podríamos tener varias configuraciones para aplicar distintas Afinaciones a las distintas Organizaciones de por ejemplo:  Oficina principal, Sucursales colaboradores, auxiliares, etc.

• Las Afinaciones se aplican en los nuevos presupuestos realizados a partir de su asignación a la configuración de la compañía. Como es evidente, los presupuestos anteriores no aplican una nueva afinación, pues ya tienen precios obtenidos con la anterior.

• Mediante el tic configurables en la afinación podemos ocultar por completo la pantalla de “Descuentos y Coberturas” de la tarificación  De esta manera dejamos completamente definido el producto al usuario y cotiza solamente en las condiciones definidas, no mostrándole opciones de cambio.

4.Honorarios Producto-Compañía

Avant2 Sales Manager nos ofrece la posibilidad de incluir y gestionar una serie de honorarios (Tarifa por Servicio de Mediación) dentro del presupuesto de primas ofertadas por las compañías.

Si no se trabaja con honorarios, no es necesaria ninguna configuración de este apartado.

Recordemos que podemos configurar de forma general los honorarios del ramo, tal y como se explica en la guía 4.2 Productos – Configuración y edición el ramo”

En esta guía explicaremos cómo realizar la configuración si se desea de forma individual para cada producto de compañía.

4.1 Creación de honorarios por producto-compañía

Podemos crearlo directamente desde la edición de la configuración.

O, tras seleccionar el producto y compañía ir directamente a “honorarios”.

Se habilitará una pestaña con los parámetros a configurar:

● Nombre: se debe de informar de forma obligatoria y es texto libre.

● Tipo de honorario y valor: en este desplegable establecemos si queremos un importe fijo de honorarios o bien un porcentaje sobre la prima, y consignamos el valor del importe fijo o bien del porcentaje en el campo “Valor”.

● Importe mínimo de honorario (€) e Importe máximo de honorario (€) : nos permiten establecer la horquilla de valores en la cual se debe encontrar el honorario. Por lo tanto, el valor del honorario final debe encontrarse dentro de los valores establecidos en estos dos campos.

● Aplicar a partir del valor de prima (€) : este importe establece la cifra a partir de la cual se calcularán honorarios para la cotización que se realice. Si el valor permanece a “0” no se aplica esta condición.

● Formas de pago habilitadas: en este apartado seleccionamos, bien todas las formas de pago que pudiesen estar disponibles en las compañías que formen parte del conjunto de compañías de cada organización o sólo aquellas formas de pago sobre las que se desea permitir el uso y aplicación de honorarios.

*Cada compañía establece las formas de pago disponibles en cada producto-.

4.2. Asignación del honorario a la configuración.

Una vez creado, deberá asignarlo a la configuración deseada, siguiendo la siguiente ruta: Configuraciones-seleccionar la configuración deseada y editar. 

En el campo Honorarios, puede establecer que se apliquen los honorarios específicos para la compañía y producto seleccionado, los honorarios del ramo general o no incluir honorario.,

4.3 Visualización de honorarios en cotización

La visualización de los honorarios en la pantalla de resultados se presentará de la siguiente manera, al establecer y definir la configuración de los honorarios por ramo.

5.Mapeo a ERP

En este apartado podrá definir los valores de Mapeo de productos para la exportación a su software ERP.

Si trabaja con Tesis Broker Manager , puede revisar la guía explícita para la conexión con Avant2 Sales Manager , con nombre “Mapeos TBM-ASM Workspace”.

3.1 Creación de mapeo producto-compañía

Podemos crearlo directamente desde la edición de la configuración.

O, seleccionando, ramo, compañía y  “Mapeo a ERP”

Deberá asignar un nombre, el código de producto y el código de la compañía mediante el cual su ERP identifica. Una vez definido el mapeo, deberá asignarlo a una configuración.

3.2. Asignación del mapeo

Una vez creado.

Deberá asignarlo a la configuración deseada, siguiendo la siguiente ruta: Configuraciones-seleccionar la configuración deseada y editar. 

Como las afinaciones y honorarios, los mapeos a ERP también se pueden modificar y/o eliminar.

6.Modalidades de la compañía

Dentro de la plataforma podemos definirlas, agruparlas o editarlas según nos convenga de forma general desde el ramo, explicado en la guía “Productos – Configuración y edición el ramo”. O bien definirlo por la producto-compañía.

Las modalidades que las compañías ofrecen en ASM, tienen la misma definición y uso que se les da en las compañías. Y se tratan como tal. 

Ya existe una configuración predeterminada por lo no haría falta modificarlo, no obstante ponemos a su disposición la posibilidad de personalizarlo.

Al editar la modalidad requerida, nos aparece esta pantalla donde podremos editar los campos requeridos.

● Nombre a mostrar en informes: Título de la oferta que se muestra en el informe presupuesto a imprimir. 3

● Modalidad del ramo:  Se puede establecer en qué modalidad de ramo, se visualizará esta modalidad del producto. 

● Activa: Activa/desactiva la modalidad seleccionada. 

● Valoración: Permite dar una valoración del 1 al 5 a cada modalidad. 

● Descripción a mostrar en informes: Descripción de la oferta en el informe.  4 

● Descripción de valoración: Es el nombre identificativo de la modalidad. Es el que se muestra en el listado de modalidades. 

● Descripción diferencial: Primera línea de la descripción de la modalidad. 1 

● Descripción diferencial 2: Segunda línea de la descripción de la modalidad. 2 

A la hora de cotizar y obtener prima, las modalidades se clasificarán según se establezcan en este apartado. 

Ya existe una configuración predeterminada por lo no haría falta modificarlo, no obstante ponemos a su disposición la posibilidad de personalizarlo.